Domande frequenti

iBanFirst è un fornitore di servizi finanziari che offre soluzioni di pagamento alle PMI (piccole e medie imprese) che operano in valuta estera. La piattaforma iBanFirst offre alle imprese una gamma completa di prodotti finanziari progettati per le transazioni in valuta. Ciò comporta l'invio o la ricezione di pagamenti in valute diverse, consentendo alle aziende di riscuotere pagamenti o pagare fornitori, partner e dipendenti in tutto il mondo. Inoltre, la piattaforma iBanFirst offre prodotti di copertura e conoscenze specialistiche per proteggere le aziende dai rischi valutari.

Se desiderate saperne di più su ciò che iBanFirst può offrirvi, non esitate a contattarci direttamente.

Attualmente iBanFirst offre oltre 30 valute per aprire conti, ricevere pagamenti, detenere fondi ed effettuare pagamenti. Le valute disponibili includono:

• AED Dirham degli Emirati
• AUD Dollaro australiano
• BGN Lev bulgaro
• CAD Dollaro canadese
• CHF Franco svizzero
• CNY Yuan cinese renminbi
• CZK Corona ceca
• DKK Corona danese
• EUR Euro
• GBP Sterlina britannica
• HKD Dollaro di Hong Kong
• UF Fiorino ungherese
• ILS Shekel israeliano
• JPY Yen giapponese
• MAD Dirham marocchino (solo conversioni d'acquisto)
• MXN Peso messicano
• NOK Corona norvegese
• NZD Dollaro neozelandese
• PLN Złoty polacco
• RON Leu rumeno
• SAR Riyal saudita
• SEK Corona svedese
• SGD Dollaro di Singapore
• THB Thaibaht
• TRY Lira turca
• USD Dollaro americano
• XAF Franco CFA dell'Africa centrale (solo conversioni in acquisto)
• XOF Franco CFA dell'Africa occidentale (solo per conversioni d'acquisto)
• ZAR Rand sudafricano

Noi di iBanFirst offriamo tassi e commissioni di cambio competitivi e trasparenti. Qui potete trovare una panoramica completa di tutte le nostre tariffe applicate.

A differenza della maggior parte delle banche aziendali, iBanFirst non addebita alcuna spesa per l'apertura di un conto né alcun canone di abbonamento mensile.

iBanFirst guadagna uno spread su ogni conversione di valuta, calcolato come differenza tra il tasso di mercato e il tasso del cliente. Questo spread è trasparente e viene mostrato sulla piattaforma web o comunicato per telefono.

L'elenco delle banche supportate cresce continuamente. Qui potete trovare l’elenco completo delle banche supportate aggiornato dal nostro team di sviluppo.

iBanFirst collabora con Budget Insights, un fornitore di terze parti autorizzato PSD2 che fornisce la connettività dei conti bancari ai software di contabilità.

Poiché Budget Insights è utilizzato, tra gli altri, nei seguenti software di contabilità, i conti di iBanFirst possono essere facilmente collegati a (ma non solo):

• Dougs
• Axonaut
• Tiime
• Compta Clémentine
• Fizen
• Formee
• Evoliz
• Agicap

No, iBanFirst non offre soluzioni di credito al momento.

No, attualmente iBanFirst non offre pagamenti con carta.

I conti iBanFirst sono conti nominativi con un IBAN dedicato. Possono essere accreditati da:

• Invio di bonifici bancari tramite open banking
• Bonifico bancario standard
• Addebito diretto SEPA

Cliccate qui per saperne di più su come accreditare il vostro conto iBanFirst.

iBanFirst offre una gamma completa di velocità di pagamento per consentire alle aziende di scegliere quella più adatta alle loro esigenze.

Le velocità di pagamento possono essere selezionate quando si effettua un pagamento. Le velocità di pagamento disponibili dipendono dal conto del beneficiario, dalla banca e dal Paese.

La velocità di pagamento varia da istantanea a standard:

• Istantanea - i pagamenti tra i conti iBanFirst sono istantanei (e gratuiti!)
• RTGS - i pagamenti con l'opzione di velocità RTGS (per Real-Time Gross Settlement) vengono ricevuti dalla banca del beneficiario in appena un'ora durante l'orario di lavoro. Si noti che, a seconda della banca del beneficiario, i pagamenti potrebbero richiedere un po' più di tempo per essere effettivamente accreditati sul conto.
• Express - i pagamenti con l'opzione di velocità Express vengono solitamente accreditati sul conto bancario del beneficiario entro 24 ore.
• Standard - i pagamenti con l'opzione di velocità Standard vengono solitamente accreditati sul conto bancario del beneficiario entro 2 o 3 giorni lavorativi.

Si prega di notare che la velocità di pagamento non è garantita e che la velocità effettiva di pagamento potrebbe variare a seconda di fattori quali i controlli normativi e di conformità, i tempi di interruzione dei pagamenti e le banche intermediarie coinvolte nel processo.

iBanFirst è orgogliosa di offrire un'esperienza molto personale, dal primo momento in cui vi informate sui nostri servizi al momento in cui decidete di unirvi a noi. Inoltre, una volta creato un conto, potrete contattare in qualsiasi momento il vostro responsabile per la soddisfazione del cliente, che vi assisterà in caso di problemi, e il vostro responsabile portafoglio clienti dedicato, che vi assisterà in caso di domande sulle nostre soluzioni di copertura.

iBanFirst è regolamentata come istituto di pagamento ai sensi della direttiva europea PSD2, che

regolamenta rigorosamente il modo in cui gli istituti di pagamento, come iBanFirst, operano e gestiscono i fondi e i pagamenti dei clienti.

Ad esempio, secondo la direttiva PSD2, i fondi devono essere segregati dai fondi propri dell'istituto di pagamento e conservati presso una banca depositaria. Le riserve di liquidità devono essere detenute per garantire la solvibilità dell'istituto di pagamento. Entrambe le misure garantiscono che, nell'improbabile caso di insolvenza di iBanFirst, i fondi dei clienti rimarranno al sicuro e saranno restituiti ai clienti.

iBanFirst è regolamentata come istituto di pagamento (come da direttiva europea PSD2) e autorizzata dalla Banca Nazionale del Belgio dal 2013 con il numero di registrazione 0849.872.824.

iBanFirst è autorizzata a operare in 30 Paesi dello Spazio Economico Europeo, come previsto dalla direttiva europea sulla libera prestazione dei servizi.

In qualità di istituto di pagamento autorizzato, iBanFirst è autorizzata alla:

• Gestione dei conti
• Ricezione ed esecuzione dei pagamenti
• Esecuzione delle conversioni di valuta legate ai pagamenti
• Impostazione di coperture del rischio di cambio legate ai pagamenti
• Prestiti a fondo perduto legati ai pagamenti
• Collegamento ai conti bancari (AISP)
• Invio di pagamenti da conti bancari (PISP)

La PSD2 regolamenta rigorosamente il modo in cui gli istituti di pagamento, come iBanFirst, operano e gestiscono i fondi e i pagamenti dei clienti.

Noi di iBanFirst facciamo del nostro meglio per mantenere i conti dei nostri clienti sicuri e protetti, investendo in infrastrutture robuste e nella crittografia delle connessioni SSL ed effettuando costantemente audit e test di penetrazione.

I nostri server sono ospitati in centri dati di livello industriale e protetti da firewall hardware e software. I dati trasmessi tra il vostro browser web e i nostri server sono criptati utilizzando certificati SSL e crittografia RSA SHA-256. I nostri server e software vengono regolarmente sottoposti a verifiche indipendenti e a test di penetrazione.

No, iBanFirst offre una doppia autenticazione con username password e un codice a tempo per effettuare operazioni sensibili sulla piattaforma. Inoltre, iBanFirst offre conti e pagamenti a più firme. Gli utenti possono scegliere di impostare questa opzione per eseguire pagamenti che richiedono più firme.

iBanFirst utilizza metodi SCA (Strong Customer Authentication) per mantenere i conti e i fondi al sicuro nel caso in cui le credenziali del conto siano state compromesse.

L'autenticazione a due fattori richiede di autenticare le credenziali di accesso utilizzando sia qualcosa che si conosce (il nome utente e la password di iBanFirst) sia qualcosa di cui si è in possesso (il telefono o Yubikey).

Cliccate qui per saperne di più sul sistema SCA in vigore.

Inoltre, ci sono altre misure che l'utente può e deve adottare per proteggere i propri account da tentativi di frode:

• Non condividete l'accesso di un singolo utente con altre persone della vostra azienda
• Non memorizzate l'ID utente e la password
• Non condividete il vostro metodo SCA con nessuno
• Utilizzate una password unica e robusta
• Utilizzate come metodo SCA una password monouso a tempo (TOTP) o Yubikey piuttosto che un SMS

iBanFirst non vi chiederà MAI il vostro ID utente, la password o la SCA.

Se ritenete che il vostro ID utente, la vostra password o la vostra SCA siano stati compromessi, contattate il vostro account manager al suo numero di telefono diretto il prima possibile.

L'utente è l'unico a poter vedere gli account sincronizzati. Gli altri utenti dell'azienda devono sincronizzare i conti bancari per poter accedere ai dati bancari dell'azienda.

Nessun dato sensibile è accessibile ai team di iBanFirst. Non possiamo accedere ai dati relativi ai saldi o alle transazioni dei conti esterni. Abbiamo accesso solo al nome del conto, alla valuta del conto, alle date di sincronizzazione e allo stato della connessione.

Possono aprire un conto iBanFirst tutti i privati o le aziende con un volume di pagamenti internazionali e in valuta estera superiore a 80.000 euro all'anno. Le restrizioni possono essere applicate a seconda del Paese di origine, dell'attività dell'azienda o dell'origine dei fondi.

Compilate il modulo di apertura del conto per essere contattati da un consulente.

L'apertura di un conto con iBanFirst è un processo al 100% computerizzato.

1. Compilate il modulo di apertura del conto per essere contattati da un consulente iBanFirst.
2. Inviateci i documenti che identificano la vostra azienda e i suoi titolari effettivi.
3. Il nostro team di assistenza clienti configurerà il vostro account in modo che possiate essere subito operativi.
4. Dovrete attivare il vostro conto iBanFirst effettuando un primo bonifico dal vostro conto bancario principale.
5. Il conto sarà pronto per l'uso una volta ricevuto il trasferimento di attivazione.

Nulla, l'apertura di un conto presso iBanFirst è completamente gratuita.